Сомнительные банковские операции юрлиц банки обязаны блокировать

На днях был принят закон, согласно которому банки обязаны автоматически блокировать операции по банковским картам клиентов при возникновении сомнения в законности таких операций. В действие закон вступит только с октября этого года. Сразу отметим, суть его в том, что банки обязаны обеспечить дополнительную защиту средств и интересов клиентов с точки зрения безопасности проводимых операций.

Предприниматели, в основном малый и средний бизнес, также подвержены мошенническим действиям. Так что закон направлен на защиту и их интересов. Новация позволяет быстрее возвращать клиенту украденные деньги. По действующему закону, банк – получатель средств не может вернуть деньги, даже если нет сомнений, что операция проведена мошенническим путем. Для возврата денег клиент должен обратиться в правоохранительные органы, дождаться результатов расследования и судебного решения. Новые правила позволят решать такие ситуации в досудебном порядке.

Система безопасности банка будет отслеживать подозрительную операцию и автоматически ее блокировать. Если у банка возникает подозрение, что операция совершается без согласия владельца денежных средств, он будет обязан связаться с клиентом и уточнить у него, действительно ли он совершает операцию. Если клиент не подтверждает операцию, то деньги со счета не уходят. Если связаться с клиентом не удалось, через 2 рабочих дня средства размораживаются и уходят по указанным реквизитам. То есть ни отправителю, ни получателю денег не придется идти в отделение и собирать какие-либо объяснительные бумаги.

Признаков, по которым операция по карте может быть отнесена банком к подозрительным, множество. Банк России сформулирует основные признаки подозрительных операций и опубликует их, а банки смогут взять признаки за основу и дополнить собственными критериями.« Подозрительным для банка может показаться нетипичное поведение клиента, проведение нестандартных по назначению платежей, многочленные переводы средств со счета юрлица на множество счетов физлиц в других регионах и многое другое », – поясняет управляющий Отделением по Костромской области ГУ Банка России по ЦФО Алексей Рыбаченок.

Кроме того, с октября этого года Банк России будет уполномочен регулировать вопросы защиты кибербезопасности во всех страховых, микрофинансовых и иных поднадзорных ему организациях.

Последние новости Костромской области по теме:
Сомнительные банковские операции юрлиц банки обязаны блокировать

b_250_0_16777215_00_images_2018_06_3.jpg - Бизнес-журнал
Сомнительные банковские операции юрлиц банки обязаны блокировать - Кострома
На днях был принят закон, согласно которому банки обязаны автоматически блокировать операции по банковским картам клиентов при возникновении сомнения в законности таких операций.
15:23 17.07.2018 Бизнес-журнал
- Кострома
Причина – подозрительная активность. В октябре вступит в силу закон, который обязывает банки автоматически блокировать операции по банковским картам клиентов при возникновении сомнения в законности операций.
13:21 17.07.2018 Ko44.Ru
 
По теме
Фундамент готов, идет сбор денег на строительство первого этажа. Благотворительная организация «Воскресение» начала сбор пожертвований на строительство первого этажа ночлежного дома для бездомных людей.
22.10.2018
 
  Воспитанники детских садов Костромской области вместе с родителями стали участниками мастер-классов по изготовлению световозвращающих элементов «Лучик безопасности»     Прежде чем приступить к работе,
22.10.2018
Двух жителей Островского района осудят за кражу из магазина и угон автомобиля - SMINEWS в Островском Фото: из открытых источников Следователи МО МВД России «Островский» направили в суд уголовное дело в отношении двоих местных жителей, которые обвиняются в краже и автоугоне, сообщает корреспондент «SMINEWS в Островском».
22.10.2018 SMINEWS в Островском
Следователем регионального управления СКР устанавливаются обстоятельства гибели мужчины на озере в Пыщугском районе - Следственное управление 20 октября 2018 года в правоохранительные органы поступило сообщение о том, что на озере недалеко от деревни Прытыкино Пыщугского района Костромской области утонул мужчина.
22.10.2018 Следственное управление
Фото: из открытых источников В Островском районе, Костромской области стражи порядка задержали двух местных жителей, которые украли бензин из хозяйственной постройки, — сообщает корреспондент «SMINEWS в Островском».
18.10.2018 SMINEWS в Островском
Фото: УМВД по Костромской области Этим летом в июле месяце к сотрудникам полиции от двух жителей Островского района, Костромской области поступило заявление о том, что у них была совершена краже имущества.
17.10.2018 SMINEWS в Островском
О работе Мантуровского краеведческого музея - Администрация На минувшей неделе в музее были проведены детские экскурсии. 17 октября пришли в гости воспитанники детского сада №8 «Звёздочка», а 19 октября – учащиеся 5 «б» класса Лицея №1.
22.10.2018 Администрация
К 100-летию ВЛКСМ - Администрация В преддверии празднования 100-летия со дня образования Всесоюзного ленинского коммунистического союза молодёжи (ВЛКСМ) в Центральной библиотеке действует книжно-иллюстративная выставка «Это наша с тобой биография...
22.10.2018 Администрация
В селе Пеньки Котельниковского сельского поселения Антроповского района Костромской области  живет библиотекарь-«золотые» руки.
19.10.2018 Газета Сельская новь
Под таким названием готовятся выступить на сцене РПКДЦ два танцевальных коллектива от КВЦ «Губернский».
19.10.2018 Газета Сельская новь
Новый театральный сезон в разгаре. В городе Шарья Костромской области снова на гастролях артисты из областного центра.
15.10.2018 Издательский дом Ветлужский край
2018-10-08_09-23-47 - Федерация футбола 6 октября на городском стадионе «Юность» в г. Макарьеве прошел традиционный областной турнир по футболу среди детей 2004-2005 г.р.,
22.10.2018 Федерация футбола
Спортплощадка за победу - Газета Сельская новь Уже четвертый современный спортивный объект с искусственным покрытием появился в Костромской области благодаря победе в соревнованиях по мини-футболу на Кубок «НОВАТЭК» — «Шаг к большому футболу!».
22.10.2018 Газета Сельская новь
  Ее подарила школьникам компания «НОВАТЭК-Кострома» в рамках проекта «Шаг к большому футболу!»     Только за последние годы в Костроме появились новые залы для гимнастики, волейбола, баскетбола, дзюдо,
22.10.2018 Газета Костромские ведомости
«Внимание!Пешеход!» - Администрация С 23 по 26 октября 2018 года на территории обслуживания МО МВД России «Мантуровский» будет проходить оперативно – профилактическое мероприятие «Внимание!
22.10.2018 Администрация
«Кострмагорводоканал» проводит капитальный ремонт канализационного коллектора в микрорайоне Якиманиха - Администрация г. Кострома МУП «Костромагорводоканал» приступило к проведению планового капитального ремонта разгрузочного канализационного коллектора на улице 8-я Рабочая.
22.10.2018 Администрация г. Кострома
Большой сбор юных патриотов - Газета Сельская новь В городе Макарьев Костромской области 26 октября состоится областной Слет патриотических клубов и объединений, посвященный памяти Героя Советского Союза Юрия Смирнова.
22.10.2018 Газета Сельская новь
  За  прошедшие  выходные Государственной   инспекцией  по  маломерным  судам МЧС России по  Костромской  области проведено  13  патрулирований в целях обеспечения  безопасности на  воде  и  предотвращения несчастных случаев.
22.10.2018 МЧС
  Жители многоквартирных домов, имеющих спецсчета, теперь могут привлекать к контролю за ремонтными работами регионального оператора.
22.10.2018 Газета Костромские ведомости
МУП «Костромагорводоканал» приступило к проведению планового капитального ремонта разгрузочного канализационного коллектора на улице 8-я Рабочая.
22.10.2018 Администрация г. Кострома