В Костромской области обнаружили три нелегальных кредитора
Три «чёрных кредитора» были обнаружены в Костромской области за 2022 год: две псевдомикрофинансовых компании ООО МКК «ФИНАНСОВЫЙ ГЕНИЙ», ООО МКК «ФИНАНСЭКСПРЕСС» и лжеломбард ООО «АВТОКОШЕЛЕК» (он же «ЛОМБАРД 44», «Автоломбард44»), узнал СМИ44.
По данным костромского отделения Банка России, в работе этих организаций регулятор выявил признаки нелегального кредитора: они вели свою деятельность, несмотря на то, что были исключены из государственных реестров Банка России, незаконно использовали в наименовании слова «микрокредитная компания» и рекламировали выдачу займов.По всем выявленным субъектам нелегальной деятельности в регионе материалы переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы. Организации внесены в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, который публикует у себя на сайте Банк России и ежедневно его обновляет. На начало марта 2023 года в этом списке значится 11 костромских компаний. Всего за 2022 год Банк России раскрыл действия почти 5 тысяч компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности.
Алексей Смирнов, специалист службы безопасности Отделения Кострома Банка России:
Большинство «чёрных кредиторов» орудовали через интернет: создать мошеннический проект в онлайн-пространстве быстрее и дешевле, а скрыться от преследований, в случае чего, проще – современные технологии позволяют преступникам без труда бросать старые и создавать новые лжепроекты в сети. А поэтому опасность наткнуться на чёрных кредиторов для костромичей не ограничена выявленными в регионе нелегалами: не имеет значения, где географически зарегистрирована организация и зарегистрирована ли она вообще, или действует только в сети — попасть в лапы аферистов может любой, наткнувшийся на них в интернете.
Привлекать новых клиентов мошенникам помогало активное использование социальных сетей и мессенджеров. Люди получали рекламу проектов с якобы почасовой прибылью. При том, доходность обещалась заоблачная – до 900% в час. Аферисты завлекали вымышленными проектами, основанными, например, на арбитраже между рынками при помощи высокочастотных роботов, программы для которых разрабатывают якобы выпускники лучших вузов. Также в мессенджерах всё чаще пользователи получали «супервыгодные» предложения заработка. Встречались и псевдоблаготворительные проекты, когда мошенники просили доверчивых людей перечислить деньги на поддержку какой-то якобы пострадавшей группы населения или вымышленных приютов.
«Костромичам нужно быть внимательнее, не переходить по незнакомым ссылкам, не совершать платежей на непонятных сайтах и анонимных каналах. А перед тем как обратиться в финансовую организацию, обязательно проверьте легальность её работы. Справочник легальных финансовых организаций есть на сайте регулятора», — напоминает Алексей Смирнов.
Фото из архива СМИ44
Источник: SMI44.Ru
10.03.2023 09:22
